定時定額浮現解套價位 該積極贖回獲利了結嗎?

 

你參與定時定額的基金投資嗎?過去幾年,定時定額長期投資者,每每收到基金投資對帳單時,總是不禁要搖頭埋怨投資負報酬的表現,同時也不禁要問,定時定額投資究竟得過多久,才能反敗為勝?歷經股市多空掙扎後,隨著近來股市翻揚,部份定時定額投資人,終於要展開笑顏,不少讀者紛紛發言詢問,究竟該獲利了結或是加碼投資?

儘管現階段定時定額投資報酬跌幅縮小,或見定時定額報酬由「負」轉「正」,投資人該在這個時間點上,進行解套贖回嗎?荷商全球證券投顧分析,美國經濟溫和復甦,經濟數據大幅改善,加上股市資金行情蓄積動能已久,全球經濟火車頭已然啟動,大有一舉帶動全球多頭行情的可能。

近來更有不少投資機構紛紛提出對未來經濟展望看好的預期,根據美林集團最新發布的基金經理人報告中,美國、新興市場及科技產業前景皆是極被看好的領域,全球景氣與企業獲利樂觀的表現,都讓投資人對下半年的全球經濟成長持續看好,荷商全球證券投顧也認為,短中期至少至今年底前,美國經濟在政策作多的因素下,可望維持強勁成長,不過2004年之後的經濟展望,則要更進一步觀察企業資本支出是否同步成長。

提醒投資人,由於多數股市反彈幅度,僅僅來到過去高檔的一半附近價位,雖然股價距離高檔水準仍然遙遠,若由2000年高檔投入市場起算,持續定時定額投資人,藉此投資方式,在低檔承接較多的單位數,已經出現提前解套的機會,不過若僅由股價水準觀察,其實股股價反彈仍處初升階段,此刻全面進行解套贖回,一旦往後多頭動能仍然持續攀升,投資人恐怕會有錯失更大獲利可能的感嘆。

記者專訪執業理財顧問黃靖悰的看法,現階段「定時定額」投資計畫中,較合適的投資原則,首先不妨選擇分階段贖回先進行部份贖回,藉由先行享有解套獲利的滿足感,來撫平多年套牢的失望感,但也不忘持續扣款,採行持續性定時定額投資扣款,在較低壓力的情形下,繼續累積資金,並且留有籌碼,挑戰往後更大的投資獲利空間。

 

 

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